Hồ sơ tài chính cần chuẩn bị trước khi gọi vốn hoặc vay ngân hàng
- 16/08/2026
- Đăng bởi: Kevin Tran
- Danh mục: Tái cấu trúc doanh nghiệp
1. Báo cáo tài chính và báo cáo quản trị
Doanh nghiệp cần chuẩn bị báo cáo tài chính các năm gần nhất, báo cáo quản trị theo tháng/quý, thuyết minh các khoản mục trọng yếu và giải trình các biến động bất thường.
2. Mô hình tài chính
Mô hình tài chính phải thể hiện doanh thu, giá vốn, chi phí, EBITDA, dòng tiền, nhu cầu vốn lưu động, lịch trả nợ, điểm hòa vốn và các kịch bản nhạy cảm.
3. Kế hoạch sử dụng vốn
-
Vốn dùng để đầu tư tài sản cố định hay bổ sung vốn lưu động?
-
Dùng để mở rộng nhà máy, mua hàng, marketing hay tái cấu trúc nợ?
-
Thời gian giải ngân và thời điểm tạo dòng tiền hoàn vốn ra sao?
4. Hồ sơ tài sản và pháp lý
Với ngân hàng, hồ sơ tài sản bảo đảm rất quan trọng. Với nhà đầu tư, pháp lý doanh nghiệp, pháp lý đất đai/dự án, hợp đồng lớn, giấy phép và quyền sở hữu tài sản trí tuệ cũng cần rõ ràng.
5. Hồ sơ thuế và công nợ
Các rủi ro thuế, nợ thuế, công nợ khó thu, công nợ với bên liên quan và nghĩa vụ tiềm ẩn cần được rà soát trước khi trình hồ sơ. Nhà đầu tư thường đánh giá rất kỹ các khoản mục này trong due diligence.
6. Investment memo hoặc teaser
Một bản giới thiệu đầu tư chuyên nghiệp nên trả lời: doanh nghiệp làm gì, thị trường ra sao, lợi thế cạnh tranh là gì, kết quả tài chính thế nào, cần vốn bao nhiêu, dùng vốn vào đâu và nhà đầu tư nhận được gì.
Checklist hồ sơ tối thiểu
- Báo cáo tài chính và báo cáo thuế các năm gần nhất.
- Bảng dòng tiền và dự báo dòng tiền.
- Mô hình tài chính 3-5 năm.
- Kế hoạch sử dụng vốn.
- Hồ sơ pháp lý doanh nghiệp/dự án.
- Danh sách hợp đồng lớn, khách hàng lớn, nhà cung cấp lớn.
- Công nợ phải thu – phải trả và lịch vay nợ.
- Teaser/investment memo trình bày cơ hội đầu tư.
CFO Việt Nam hỗ trợ doanh nghiệp chuẩn hóa hồ sơ tài chính, lập mô hình tài chính, thiết kế investment memo và đồng hành làm việc với ngân hàng, nhà đầu tư hoặc đối tác chiến lược.